Automatické overovanie totožnosti
Zapojte nástroje na overenie totožnosti do prijímania klientov. Zbierajte doklady, porovnávajte údaje žiadateľa a výnimky posielajte tímu na kontrolu.
Rýchlejšie overovanie. Menej ručných kontrol. Nižšie riziko.
Tvoríme automatické KYC a AML systémy, ktoré overujú totožnosť, kontrolujú rizikové zoznamy, vyhodnocujú riziko a upozorňujú na podozrivú aktivitu – aby sa váš tím mohol venovať prípadom, ktoré treba dôkladnejšie preveriť.
HIPAA Compliant
GDPR Compliant
Znie vám to povedome?
Ručné overovanie totožnosti
Váš tím pri každom novom klientovi ručne kontroluje doklady, porovnáva databázy a vypĺňa formuláre. Jeden prípad zaberie hodiny.
Nevybavené kontroly sa hromadia
Preverovanie rizikových zoznamov prináša stovky falošných zhôd. Väčšinu času tak tím venuje upozorneniam, ktoré nemajú reálny základ.
Pomalé prijímanie klientov
Povinné kontroly predlžujú začiatok spolupráce o dni či týždne. Záujemcovia strácajú trpezlivosť a odchádzajú ku konkurencii.
Rastúce regulačné požiadavky
Regulátori očakávajú dôkladnejšie a rýchlejšie kontroly. Ručné procesy nedokážu držať krok s rastúcimi požiadavkami.
Informácie o riziku sú roztrúsené
Údaje o rizikách sú v tabuľkách, e-mailoch aj rôznych systémoch. Pri posudzovaní klienta ich musí niekto najprv pozbierať.
Obavy z auditu
Keď regulátor požiada o záznamy, tím ich narýchlo zháňa. Dokumentácia je neúplná, nejednotná alebo sa ťažko hľadá.
Viac kontrol nemusí znamenať viac ručnej práce.
98%
finančných inštitúcií uviedlo rastúce náklady na súlad s predpismi
LexisNexis / Forrester · štúdia EMEA, 2024 ↗78%
uviedlo viac upozornení z kontrol pri rastúcom objeme platieb
LexisNexis / Forrester · štúdia EMEA, 2024 ↗Myslite na svoj tím
Čo zdržuje overenie zákazníka?
Prejdite zber dokumentov, overovanie aj odovzdávanie na kontrolu. Zmerajte čakanie a zbytočné opakovanie práce. Povinné kontroly pritom musia zostať zachované.
Prieskum z roku 2023 medzi 482 ľuďmi zodpovednými za súlad v oblasti finančnej kriminality v EMEA, publikovaný LexisNexis Risk Solutions v roku 2024.
Čo tvoríme.
Prepojené overovanie totožnosti a rizikových údajov. Kontroly, podklady aj rozhodnutia nájdete na jednom mieste.
Kontrola rizikových zoznamov
Výsledky kontrol zhromaždíte na jednom mieste. Pri každej zhode vidíte podrobnosti, podľa ktorých tím overí, či sa skutočne týka daného klienta.
Hodnotenie rizika
Vyhodnoťte spoločne všetky faktory, podľa ktorých posudzujete riziko klienta. Pri výsledku uvidíte dôvody hodnotenia a prípad sa dostane k správnemu kontrolórovi.
Monitorovanie transakcií
Systém priebežne sleduje transakcie a upozorní na podozrivé súvislosti. Tím dostane potrebné údaje, aby mohol prípad hneď preveriť.
Auditná stopa a reporty
Kontroly, podklady aj rozhodnutia uchováte pri danom prípade. Celú históriu si môžete pozrieť alebo vyexportovať pre audit.
Zber dokumentov a pripomienky
Dajte žiadateľom jasný zoznam potrebných podkladov. Sledujte chýbajúce alebo neplatné dokumenty a posielajte pripomienky bez ďalšieho e-mailového vlákna.
Overovanie firiem a vlastníckej štruktúry
Pripojte firemné záznamy aj vlastnícku štruktúru ku konkrétnemu prípadu. Ľahšie preveríte vzťahy medzi subjektmi aj chýbajúce údaje.
Kontroly aj po prijatí klienta
Kontrolujte klientov podľa zvoleného plánu alebo pri zmene relevantných informácií. Nové zistenia predložte tímu na posúdenie.
Prideľovanie prípadov a schvaľovanie
Pri každom prípade je jasné, kto ho rieši, čo nasleduje a kedy ho treba posunúť ďalej. O citlivých prípadoch rozhodujú určení členovia tímu.
Už sme to dokázali.
OVB Multiprotokol
Zabudované kontroly pomohli poradcom dodržiavať pravidlá AML.
- Menej času na prípravu klientského protokolu
- 50%
- Klientskych protokolov vytvorených priemerne za mesiac
- 11,000+
“Tím Outloud spojil silné technické schopnosti s hlbokým pochopením potrieb našej firmy.”
Marian Pogran, OVB
OVB ZKD
Pomohli sme poradcom plniť požiadavky od prvého stretnutia.
- Klientskych dokumentov vytvorených priemerne za mesiac
- 5,000+
- Typov klientov v jednom procese
- 3
OVB Aero
Uľahčili sme správu klientskych záznamov v jednom priestore.
- Prepojených nástrojov
- 5
- Denných používateľov
- 2,000
- Zlepšenie efektivity podľa používateľského prieskumu
- 20–30%
“Mali sme pocit, že sú rozšírením nášho interného tímu.”
Marian Pogran, OVB
Ako postupujeme.
01
Zmapujeme regulačné požiadavky
Preveríme súčasný KYC/AML proces, pochopíme regulačné požiadavky a určíme, kde má automatizácia najväčší prínos.
02
Navrhneme proces kontrol
Navrhneme overovanie totožnosti, kontroly v databázach aj hodnotenie rizika. Určíme, ktoré prípady treba odovzdať na podrobnejšie posúdenie podľa platných požiadaviek.
03
Vyvineme a prepojíme
Systém prepojíme s nástrojmi na overovanie totožnosti, rizikovými databázami, CRM aj aplikáciami na registráciu klientov.
04
Spustíme a doladíme
Po spustení sledujeme výsledky kontrol. Citlivosť pravidiel priebežne ladíme tak, aby ubúdali falošné zhody a potrebné kontroly zostali zachované.
50+
Dokončených projektov
10+
Rokov skúseností
4.9*
Hodnotenie na Clutch
„Tím Outloud spojil silné technické schopnosti s dôkladným pochopením potrieb nášho biznisu.
Vďaka ich prístupu a flexibilite sme mali pocit, že pracujeme s vlastným tímom, nie s externým dodávateľom.“
„Silnou stránkou Outloud je UI/UX. Web aj aplikácia pôsobia živo a dobre vystihujú našu novú značku.
Pochopili, čo chceme dosiahnuť, a vytvorili web aj aplikáciu, na ktoré sme naozaj hrdí.“
„Dostali sme kvalitné dizajnové základy, rýchle dodanie a starostlivo pripravené výstupy.
Som veľmi spokojný, že sme spolu vytvorili produkt, na ktorý môžeme byť hrdí.“
„Najviac nás zaujalo ich tvorivé myslenie a nové nápady, ktoré priniesli.
Naše špecifické požiadavky dokázali pretaviť do praktických a zároveň nápaditých riešení.“
