Administratíva za polovičný čas. Povinné kroky pod kontrolou.
Pre finančno-poradenskú spoločnosť OVB sme vytvorili Multiprotokol. Spája údaje o klientoch, finančné produkty, povinné kontroly a podpisovanie do jedného prehľadného postupu.
Príprava klientského protokolu teraz trvá polovicu času. Jasné kroky pomáhajú novým aj skúseným poradcom dodržiavať pravidlá, znižujú riziko vynechaných požiadaviek a chránia poradcov aj OVB.
- O 50 % menej času na vytvorenie klientského protokolu
- Priemerne vyše 11 000 klientskych protokolov mesačne
- Jasný postup pomáha poradcom aj OVB splniť všetky povinné kroky
- Zabudované kontroly a právne posúdenie podľa potreby
Poistenie aj investície v jednom protokole.
Starý systém bol pomalý, nestabilný a obmedzený na jeden produkt na protokol. Klient so záujmom o poistenie aj investície znamenal opakovanie celého procesu.
Multiprotokol spája potreby klienta a vybrané produkty. Poradcovia pripravia kompletné riešenie na jednom mieste a systém si postráži rozdielne údaje potrebné pri každom produkte.
Údaje klienta netreba vypĺňať znova.
Aplikáciu sme prepojili so systémami OVB a partnerskými službami. Údaje, ktoré už má firma k dispozícii, poradcovia nemusia vypĺňať znova.
Aplikácia vedie poradcu krok za krokom. Vždy vidí, čo už dokončil, čo treba skontrolovať a ktoré údaje ešte chýbajú.
Kontroly v každom kroku pomáhajú poradcom dodržiavať pravidlá.
Noví aj skúsení poradcovia postupujú rovnako: vyplnia povinné údaje, vykonajú kontroly proti praniu špinavých peňazí a prejdú schvaľovaním aj podpisom. Systém im tak pomáha splniť právne požiadavky aj pravidlá dohľadu nad činnosťou OVB.
Ak prípad potrebuje právne posúdenie, proces sa môže pozastaviť do rozhodnutia tímu. Tieto opatrenia chránia poradcov aj OVB pred vynechanými požiadavkami a uľahčujú jednotnú prácu s klientmi v súlade s pravidlami.
OVB aktualizuje produkty bez pomoci vývojárov.
Najprv sme vybrali funkcie potrebné pre prvú verziu. Zmapovali sme klientske záznamy, partnerské služby a celý postup prípravy protokolu. OVB dodalo návrh dizajnu, my sme vyvinuli aplikáciu a prepojili ju s existujúcimi systémami.
S rastúcim počtom produktov a požiadaviek AML sme postup prispôsobovali novým prípadom. Administrácia umožňuje OVB udržiavať parametre produktov aktuálne a aplikácia sa mení podľa pravidiel aj každodenného používania.
Zmapovanie procesu
Vývoj a prepojenie
Prispôsobovanie rastúcim potrebám
“Tím Outloud spojil silné technické schopnosti s hlbokým pochopením potrieb našej firmy.
Vďaka ich prístupu a flexibilite sme mali pocit, že spolupracujeme s rozšírením nášho interného tímu, nie s externým dodávateľom.”
Polovičný čas na administratívu a lepšia ochrana poradcov aj firmy.
OVB uvádza, že príprava klientského protokolu teraz trvá polovicu času. Mesačne vzniká priemerne vyše 11 000 protokolov. Celkovo ich bolo vytvorených viac ako 170 000 naprieč 554 produktmi v 16 sektoroch.
Poradcom zostáva viac času na klientov a systém ich prevedie povinnými kontrolami aj schvaľovaním. OVB získalo jednotný postup, ktorý znižuje riziko chýb a pomáha chrániť firmu.
