Jednoduchší začiatok spolupráce. Poradca nezabudne na povinné kroky.
Pre OVB sme vytvorili aplikáciu ZKD, ktorá slúži na prípravu základného klientskeho dokumentu. Spája zadanie údajov, overenie totožnosti, súhlasy aj podpisovanie do jedného postupu na začiatku spolupráce s klientom.
Každý mesiac v nej vzniká viac ako 5 000 dokumentov. Poradcom pomáha splniť povinné úvodné kroky, obmedziť opakované zadávanie a dodržať stanovené pravidlá.
- Priemerne vyše 5 000 klientskych dokumentov mesačne
- Jeden prepojený proces pre tri typy klientov
- Povinné prvé kroky pomáhajú chrániť poradcov aj OVB
- Menej opakovanej administratívy, dokumenty pripravené na podpis
Jeden postup pre jednotlivcov, domácnosti aj firmy.
Pôvodný proces nebol prepojený s novšími systémami OVB a už nezbieral všetky potrebné údaje. Rôzne typy klientov ho ďalej komplikovali.
Navrhli sme spoločný postup pre jednotlivcov, domácnosti aj firmy. Aplikácia podľa typu klienta vyžiada potrebné údaje a zohľadní vzťahy medzi osobami.
Existujúce údaje využívame znova.
Klienti už môžu byť v systéme, patriť do domácnosti alebo konať v mene iného človeka. Proces musí tieto vzťahy rozpoznať.
ZKD sa prepája s Aerom a Multiprotokolom a využíva dostupné informácie. Vyriešili sme aj chýbajúce a neplatné záznamy, aby mali poradcovia jasný postup pri výnimkách aj bežných prípadoch.
Pomohli sme poradcom vykonať povinné kontroly od prvého stretnutia s klientom.
ZKD znamená základný klientsky dokument. Vzniká na začiatku spolupráce OVB s klientom a obsahuje identifikačné údaje, súhlasy aj výsledky kontrol proti praniu špinavých peňazí.
Kontroly AML z Multiprotokolu sme prispôsobili začiatku spolupráce s klientom. Aplikácia pomáha poradcom získať všetky povinné údaje a splniť potrebné kroky. Tým chráni ich aj OVB pred opomenutím dôležitých požiadaviek.
Aj zložité prípady majú jasný postup.
Navrhli sme postupy pre jednotlivcov, domácnosti aj firmy. Každý má vlastné pravidlá, no všetky využívajú spoločné klientske záznamy a kontroly.
Vychádzali sme z dizajnu OVB, zmapovali existujúce dáta, prispôsobili AML z Multiprotokolu a vyvinuli prepojenú aplikáciu. Chýbajúce záznamy, neplatné dokumenty aj zástupcovia sa riešia v tom istom postupe.
Zmapovanie požiadaviek
Vývoj prepojených postupov
Riešenie výnimiek
Dokument sa pripraví zo zadaných údajov.
Po dokončení úvodných krokov ZKD automaticky vytvorí dokument na elektronický podpis. Použije už zadané údaje, ktoré poradca nemusí znova prepisovať.
Dokument zostáva prepojený so systémami OVB. Kolegovia tak pracujú s rovnakými údajmi a nevytvárajú ďalšie duplicity.
Vyše 5 000 dokumentov mesačne. S povinnými kontrolami priamo v aplikácii.
V OVB vzniká cez ZKD priemerne vyše 5 000 základných klientskych dokumentov mesačne. Aplikáciu používa 2 000 aktívnych používateľov mesačne. Pre jednotlivcov, domácnosti aj firmy majú spoločný prehľadný postup.
Poradcovia menej prepisujú údaje a jednoduchšie splnia povinné úvodné kroky. Jednotné kontroly a záznamy pomáhajú OVB dodržiavať pravidlá od začiatku spolupráce s klientom.
